L’experte ou l’expert en finance et investissements gèrent des portefeuilles d’investissement pour leurs clients: propriétaires d’entreprise, familles fortunées, etc. Elles et ils leur offrent des conseils, notamment en matière de planification successorale, de planification patrimoniale, de gestion de risques, de transmission d’entreprise, d’héritage et de fiscalité.
Leurs principales activités consistent à:
Conseil à la clientèle
- identifier les besoins et les valeurs du client et clarifier sa situation économique et financière (ses engagements, ses contraintes, sa tolérance au risque, etc.)
- définir la situation juridique et fiscale de la personne en fonction de son pays de domicile (droit successoral, droit immobilier, régime fiscal, etc.)
- analyser des rapports de comptabilité financière
- élaborer des rapports d’états financiers et les présenter au client
- établir le profil d’investissement en fonction des objectifs et de l’horizon de placement (moyen ou long terme)
- informer la clientèle sur les fournisseurs de services financiers à même de gérer des produits spéciaux, comme un trust, par exemple
- apporter au client des conseils en lien avec la gestion de son patrimoine:financement, planification successorale, comptabilité, transmission d’entreprise, conseil en matière d’héritage ou de fiscalité, etc.
Gestion de portefeuille et services bancaires
- évaluer des actions, des titres rémunérés et des produits dérivés (options, contrats et opérations à terme, etc.) en analysant les risques et profits
- déterminer dans quelles sociétés investir sur la base d’informations fournies par des analystes financiers
- établir la composition du portefeuille d’actifs par type de placement (obligations, actions, immobilier, etc.) et par secteur (pharmaceutique, industriel, etc.) sur la base d’une planification financière
- veiller à l’exécution par les gestionnaires de fortunes des opérations nécessaires à la mise en œuvre des investissements décidés
- contrôler la conformité des opérations avec le plan d’investissement
- assurer le suivi des opérations et en rendre compte dans des rapports
- suivre l’évolution de la bourse et des marchés et modifier la stratégie d’investissement en fonction des changements qui surviennent
- effectuer les services bancaires usuels à la demande du client (transfert d’argent, emprunt, versement, etc.)