Expert en finance et investissements DF / Experte en finance et investissements DF

L'expert ou l'experte en finance et investissements fournissent des services de gestion de fortune à des clients aisés (propriétaires d'entreprise, familles fortunées, entrepreneurs, etc.). Ils les conseillent en matière d'investissements, de gestion financière, de planification patrimoniale et de gestion des risques. Ils gèrent des portefeuilles d'investissement pour le compte de leurs clients et leur offrent des conseils en matière de planification successorale, de transmission d'entreprise, d'héritage et de fiscalité.

Leurs principales activités consistent à:

Conseil à la clientèle

  • identifier les besoins et les valeurs du client et clarifier sa situation économique et financière (ses engagements, ses contraintes, sa tolérance au risque, etc.);
  • définir la situation juridique et fiscale de la personne en fonction de son pays de domicile (droit successoral, droit immobilier, régime fiscal, etc.);
  • analyser des rapports de comptabilité financière;
  • élaborer des rapports d'états financiers et les présenter au client;
  • établir le profil d'investissement en fonction des objectifs et de l'horizon de placement (moyen ou long terme);
  • informer la clientèle sur les fournisseurs de services financiers à même de gérer des produits spéciaux (p.ex. un trust);
  • apporter au client des conseils en lien avec la gestion de son patrimoine (financement, planification successorale, comptabilité, transmission d'entreprise, conseil en matière d'héritage ou de fiscalité, etc.);

Gestion de portefeuille et services bancaires

  • évaluer des actions, des titres rémunérés et des produits dérivés (options, contrats et opérations à terme, etc.) en analysant les risques et profits;
  • déterminer dans quelles sociétés investir sur la base d'informations fournies par des analystes financiers;
  • établir la composition du portefeuille d'actifs par type de placement (obligations, actions, immobilier, etc.) et par secteur (pharmaceutique, industriel, etc.) sur la base d'une planification financière;
  • veiller à l'exécution par les gestionnaires de fortunes des opérations nécessaires à la mise en œuvre des investissements décidés;
  • contrôler la conformité des opérations avec le plan d'investissement;
  • assurer le suivi des opérations et en rendre compte dans des rapports;
  • suivre l'évolution de la bourse et des marchés et modifier la stratégie d'investissement en fonction des changements qui surviennent;
  • effectuer les services bancaires usuels à la demande du client (transfert d'argent, emprunt, versement, etc.).

Environnement de travail

Les experts en finance et investissements travaillent au contact d'une clientèle issue de différents pays et cultures. Ils collaborent avec des conseillers internes ou externes à l'institution (notamment des avocats et des fiscalistes) et avec d'autres fournisseurs de services financiers.